企业经营的外部环境是形成企业财务风险的外部原因,主要包括宏观经济环境和政策的影响,行业背景。
1、宏观经济环境和政策分析
无论从长期还是短期看,宏观经济环境是影响公司生存、发展的最基本因素。公司的经济效益会随着宏观经济运行周期、宏观经济政策、利率水平和物价水平等宏观经济因素的变动而变动。如果宏观经济运行良好,企业总体盈利水平提高,财务状况趋好,财务风险降低;如果宏观经济运行不容乐观,企业投资和经营会受到影响,盈利下降,可能面临财务风险。
当国家经济政策发生变化,如采取调整利率水平、实施消费信贷政策、征收利息税等政策,企业的资金持有成本将随之变化,给企业财务状况带来不确定性。如利率水平的提高,企业有可能支付过多的利息或者不能履行偿债义务,由此产生了财务风险。
2、行业背景分析
行业背景分析是连接宏观经济分析和公司分析的桥梁,也是分析企业财务状况的重要环节。行业本身在国民经济中所处的地位,以及行业所处的生命周期的不同发展阶段,使得行业的投资价值不一样,投资风险也不一样。
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